Zeitmaschine · S&P 500 · 1970–2026
Hätten Sie 1970 $1.000 im S&P 500 angelegt
Monat für Monat, in Dollar des jeweiligen Datums und in heutigen Dollar, mit dem größten Rückgang auf dem Weg und demselben Geld in anderen Anlagen.
So viel wären $1.000, im S&P 500 im Januar 1970, als der Index im Schnitt bei 90,31 Punkten lag, angelegt, bis Oktober 2026 wert. Die Preise stiegen auf das 8,88-Fache in dieser Zeit, daher wuchs auf das 44,8-Fache seine Kaufkraft: 6,9% pro Jahr nach Inflation, 11,1% davor.
Dasselbe Geld anderswoIn denselben Jahren wäre daraus $33.000 in Staatsanleihen, $117.000 in Gold geworden (in heutigen Dollar). Als Bargeld gehalten, sank um 88,7% seine Kaufkraft.
Auf dem Weg fiel es um 49,0%Von $55.700 im Okt 2007 auf $28.400 im Mär 2009, in Dollar der jeweiligen Daten.
Noch kein IndexfondsDie ersten Indexfonds erschienen in den 1970er-Jahren; davor ist das, was ein breiter Korb großer US-Aktien mit reinvestierten Dividenden einbrachte, kein Produkt, das man kaufen konnte.
Keine Steuern oder GebührenDie Zahlen ignorieren Steuern, Gebühren, Provisionen und Spreads: Ein echter Anleger hätte etwas weniger behalten.
Probieren Sie in der Zeitmaschine einen anderen Betrag, andere Zeiträume oder Anlagen aus
Dieselben $1.000 in anderen Anlagen, Jan 1970 – Okt 2026
| Anlage | Wert im Okt 2026 | Kaufkraft | Pro Jahr, real | Größter Rückgang |
|---|---|---|---|---|
| S&P 500 mit Dividenden | $398.000 | ×44,8 | 6,9% | −49,0% |
| US-Staatsanleihen mit 10 Jahren Laufzeit | $33.000 | ×3,71 | 2,3% | −25,2% |
| Gold | $117.000 | ×13,2 | 4,7% | −62,1% |
| Bargeld unter der Matratze | $1.000 | ×0,11 | −3,8% | 0,0% |
Einmalanlage, in heutigen Dollar; real bedeutet nach Inflation. Quelle: Robert J. Shiller (S&P 500, Anleihen, Inflation). Quelle: World Bank (Gold, CC BY 4.0).
Jahr für Jahr
| Datum | Wert | In heutigen Dollar | Veränderung |
|---|---|---|---|
| Jan 1970 | $1.000 | $8.880 | |
| Jan 1971 | $1.080 | $9.070 | 7,5% |
| Jan 1972 | $1.230 | $10.000 | 14,0% |
| Jan 1973 | $1.440 | $11.400 | 17,9% |
| Jan 1974 | $1.210 | $8.720 | −16,3% |
| Jan 1975 | $955 | $6.160 | −21,1% |
| Jan 1976 | $1.330 | $8.030 | 39,2% |
| Jan 1977 | $1.480 | $8.490 | 11,2% |
| Jan 1978 | $1.350 | $7.230 | −9,0% |
| Jan 1979 | $1.570 | $7.690 | 16,3% |
| Jan 1980 | $1.830 | $7.910 | 17,2% |
| Jan 1981 | $2.310 | $8.920 | 26,1% |
| Jan 1982 | $2.150 | $7.640 | −7,2% |
| Jan 1983 | $2.790 | $9.590 | 30,1% |
| Jan 1984 | $3.360 | $11.100 | 20,4% |
| Jan 1985 | $3.630 | $11.500 | 7,9% |
| Jan 1986 | $4.590 | $14.100 | 26,4% |
| Jan 1987 | $6.030 | $18.200 | 31,4% |
| Jan 1988 | $5.880 | $17.100 | −2,4% |
| Jan 1989 | $6.940 | $19.200 | 18,0% |
| Jan 1990 | $8.540 | $22.500 | 23,0% |
| Jan 1991 | $8.470 | $21.100 | −0,8% |
| Jan 1992 | $11.200 | $27.200 | 32,0% |
| Jan 1993 | $12.000 | $28.300 | 7,7% |
| Jan 1994 | $13.400 | $30.900 | 11,7% |
| Jan 1995 | $13.600 | $30.400 | 1,2% |
| Jan 1996 | $18.400 | $40.000 | 35,3% |
| Jan 1997 | $23.400 | $49.500 | 27,4% |
| Jan 1998 | $30.000 | $62.300 | 27,9% |
| Jan 1999 | $39.400 | $80.600 | 31,5% |
| Jan 2000 | $45.600 | $90.700 | 15,6% |
| Jan 2001 | $43.200 | $82.900 | −5,2% |
| Jan 2002 | $37.400 | $70.900 | −13,5% |
| Jan 2003 | $29.900 | $55.200 | −20,1% |
| Jan 2004 | $38.400 | $69.600 | 28,6% |
| Jan 2005 | $40.700 | $71.700 | 6,1% |
| Jan 2006 | $44.900 | $76.000 | 10,1% |
| Jan 2007 | $50.900 | $84.400 | 13,4% |
| Jan 2008 | $50.200 | $79.800 | −1,4% |
| Jan 2009 | $32.300 | $51.300 | −35,6% |
| Jan 2010 | $43.000 | $66.700 | 33,3% |
| Jan 2011 | $50.100 | $76.300 | 16,4% |
| Jan 2012 | $51.800 | $76.700 | 3,4% |
| Jan 2013 | $60.200 | $87.700 | 16,2% |
| Jan 2014 | $75.600 | $108.000 | 25,6% |
| Jan 2015 | $85.800 | $123.000 | 13,5% |
| Jan 2016 | $82.800 | $117.000 | −3,4% |
| Jan 2017 | $100.000 | $139.000 | 21,1% |
| Jan 2018 | $125.000 | $170.000 | 25,0% |
| Jan 2019 | $119.000 | $159.000 | −4,7% |
| Jan 2020 | $153.000 | $199.000 | 28,1% |
| Jan 2021 | $180.000 | $232.000 | 17,9% |
| Jan 2022 | $220.000 | $263.000 | 22,2% |
| Jan 2023 | $194.000 | $218.000 | −12,0% |
| Jan 2024 | $240.000 | $261.000 | 23,5% |
| Jan 2025 | $301.000 | $319.000 | 25,8% |
| Jan 2026 | $354.000 | $365.000 | 17,3% |
| Okt 2026 | $398.000 | $398.000 | 12,4% |
Weitere Szenarien
S&P 500 in anderen Jahren: 1950 · 1970 · 1980 · 1990 · 2000 · 2005 · 2008 · 2010 · 2015 · 2020
1970 in anderen Anlagen: Gold
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So wird gerechnet
- Was gezählt wird. S&P 500: der Index mit jeden Monat reinvestierten Dividenden (Daten von Robert Shiller; vor 1957 eine Rekonstruktion, siehe die Seite zum S&P 500). Staatsanleihen: eine 10-jährige US-Staatsanleihe, die jeden Monat neu gekauft wird, Kupons reinvestiert (Shillers Anleiherenditen). Gold: der monatliche Durchschnittspreis der World Bank. Bitcoin und Ether: der Preis von Coin Metrics am letzten Tag jedes Monats. Bargeld: Dollar, die zu Hause liegen und nichts abwerfen.
- Monatsschritte. Das Geld geht zum Wert eines Monats hinein, und das Ergebnis wird zum Wert des Endmonats abgelesen. Shillers S&P-500-Kurse, die Anleiherenditen und Gold sind Monatsdurchschnitte, die Bewegungen innerhalb eines Monats glätten: Die echten Hochs und Tiefs waren etwas extremer.
- Größter Rückgang ist der größte Rückgang von einem Hoch zu einem späteren Tief im Zeitraum, nach Monatswerten; „real“ berücksichtigt auch die Inflation. Rückgänge innerhalb eines Monats sind nicht zu sehen.
- Heutige Dollar sind Dollar von Okt 2026: Ein Wert wird mit dem Anstieg der US-Verbraucherpreise (CPI-U; vor 1913 die Rekonstruktion von Warren und Pearson) von seinem Datum bis Okt 2026 multipliziert. „Reale“ Renditen verstehen sich nach dieser Inflation.
- Keine Steuern, Gebühren oder Spreads. Echte Anleger zahlten Provisionen, Fondsgebühren und Steuern auf Dividenden, Kupons und Gewinne, daher blieb ihnen weniger, als hier gezeigt wird.
- Vorläufige Daten. Die Dividenden des S&P 500 ab Juli 2026 sind aus dem letzten bekannten Wert geschätzt. Shillers Anmerkungen zum jüngsten Monat: Oct price is Oct 2nd close; Sept/Oct CPI estimated; Oct GS10 is Oct 2nd value.