Portföy oluşturucu · 23 varlık · 1871–2026
Bir portföy oluşturun. Nasıl performans göstereceğini görün.
Hisse senedi, tahvil, altın, kripto ve nakdi istediğiniz paylarla karıştırın, tarihleri ve parayı seçin. Temettüler ve kuponlar yeniden yatırılır, enflasyon tek bir anahtar uzağınızda. Tüm portföy kendi bağlantısında yaşar: kopyalayın ve paylaşın.
60% S&P 500 · 30% Hazine tahvilleri · 10% Altın
Oca 2000 tarihinde $10.000 yatırıldı, Eki 2026 tarihine kadar tutuldu, her Ocak yeniden dengelendi.
S&P 500'e karşıAynı para yalnızca S&P 500'de $87.200 oldu, yıllık +8,4%; bu karışım $75.400 oldu, yıllık +7,8%. Endeksin bu yıllardaki en büyük düşüşü −49,0%, karışımınki −24,6% oldu.
En kötü dönemEki 2007 ile Mar 2009 arasında portföy 24,6% kaybetti. Nis 2010 ayında, zirveden 2 yıl 6 ay sonra yeniden zirveye döndü.
Altın en çok katkı yaptıTek başına bu yıllarda ×14,4 büyüdü, yıllık +10,5%. En zayıfı ABD 10 yıllık Hazine tahvilleri oldu: ×2,66, yıllık +3,7%.
İçinde ne var
| Varlık | Pay | Sondaki pay | Tek başına büyüme | Yıllık | En büyük düşüş |
|---|---|---|---|---|---|
| S&P 500, temettülerle | 60% | 64,4% | ×8,72 | +8,4% | −49,0% |
| ABD 10 yıllık Hazine tahvilleri | 30% | 27,3% | ×2,66 | +3,7% | −25,2% |
| Altın | 10% | 8,3% | ×14,4 | +10,5% | −39,3% |
“Tek başına”, aynı tarihler arasında varlığın ödeme yapılmadan kendi başına performansıdır. Sondaki pay, piyasanın ve son yeniden dengelemenin geriye bıraktığı paydır.
Ne kadar düştü
Portföyün önceki zirvesinin ay ay ne kadar altında kaldığı. Ödemeler hariç tutulur, böylece yeni para bir düşüşü gizlemez.
Yıl yıl
| Yıl | Getiri | Yıl sonundaki değer |
|---|---|---|
| 2000* | +1,4% | $10.100 |
| 2001 | −5,6% | $9.570 |
| 2002 | −6,0% | $9.000 |
| 2003 | +16,5% | $10.500 |
| 2004 | +10,0% | $11.500 |
| 2005 | +6,5% | $12.300 |
| 2006 | +12,2% | $13.800 |
| 2007 | +9,2% | $15.100 |
| 2008 | −18,4% | $12.300 |
| 2009 | +20,0% | $14.700 |
| 2010 | +12,5% | $16.600 |
| 2011 | +7,8% | $17.900 |
| 2012 | +11,3% | $19.900 |
| 2013 | +12,3% | $22.400 |
| 2014 | +12,0% | $25.100 |
| 2015 | +0,7% | $25.200 |
| 2016 | +7,9% | $27.200 |
| 2017 | +14,4% | $31.100 |
| 2018 | −1,2% | $30.800 |
| 2019 | +20,9% | $37.200 |
| 2020 | +16,6% | $43.400 |
| 2021 | +15,3% | $50.000 |
| 2022 | −13,5% | $43.300 |
| 2023 | +14,5% | $49.500 |
| 2024 | +21,4% | $60.100 |
| 2025 | +17,4% | $70.600 |
| 2026* | +6,8% | $75.400 |
Takvim yılları, Aralık'tan Aralık'a. * Tam yıl değil: dönem yıl içinde başlıyor veya bitiyor.
Tanınmış karışımlar
Her biri kendi başlangıcından bugüne: başlangıçta $10.000, her Ocak yeniden dengelenir. Birini açın ve istediğinizi değiştirin.
| Karışım | Başlangıç | $10.000 şuna dönüştü | Yıllık | Enflasyondan arındırılmış | En büyük düşüş |
|---|---|---|---|---|---|
| 60/4060% S&P 500 · 40% Hazine tahvilleri | Oca 1972 | $1,45 mn | +9,5% | +5,4% | −24,7%Eki 2007 – Mar 2009 |
| Kalıcı portföy25% S&P 500 · 25% Hazine tahvilleri · 25% Altın · 25% Faizli nakit | Oca 1972 | $968.000 | +8,7% | +4,6% | −12,3%Mar 2008 – Kas 2008 |
| Hisse senedi + altın80% S&P 500 · 20% Altın | Oca 1972 | $3,86 mn | +11,5% | +7,3% | −37,6%Eki 2007 – Mar 2009 |
| 60/40 + 5% bitcoin57% S&P 500 · 38% Hazine tahvilleri · 5% Bitcoin | Oca 2013 | $161.000 | +22,4% | +19,1% | −24,9%Kas 2013 – Ara 2013 |
| Bitcoin + altın50% Bitcoin · 50% Altın | Oca 2013 | $14,9 mn | +70,1% | +65,5% | −55,0%Kas 2013 – Ağu 2015 |
Altın içeren satırlar 1972'de başlar; o zaman piyasa fiyatı artık serbestçe hareket ediyordu; bitcoin içeren satırlar en cılız yıllarının ardından 2013'te başlar. Buradaki kalıcı portföy, özgün tarifteki uzun vadeli tahvilleri değil, 10 yıllık Hazine tahvillerini tutar.
Daha fazlası
1871'den beri model portföyler: hisse senedi ve tahvilin 60/40 ve diğer karışımları, on yıl on yıl her krizden geçerek.
Zaman Makinesi: bir seferde tek varlık, 1871'den beri istediğiniz herhangi bir aydan.
Bu nasıl hesaplanıyor
- Oca 1871 ile Eki 2026 arasında tek bir ızgarada aylık veriler. S&P 500, tahvil getirileri, metaller ve konut fiyatları aylık ortalamalardır; bunlar ay içindeki hareketleri yumuşatır: gerçek zirveler ve dipler biraz daha uç olmuştur. Kripto, ayın son gününün fiyatıdır. Hesaplamanın bir adımı, böyle bir noktadan bir sonrakine geçiştir.
- S&P 500: temettüleri her ay yeniden yatırılan endeks (Robert Shiller'ın verileri). Hazine tahvilleri: her ay yeni alınan 10 yıllık ABD hükümet tahvili, kuponlar yeniden yatırılmış (Shiller'ın tahvil getirileri). Faizli nakit: efektif federal fon faizini günlük bileşikle kazanan para; yaklaşık olarak bir para piyasası fonunun masraflar öncesinde kazandığı kadar; banka mevduatı genellikle daha azını öder. Nakit: banknot, faizsiz. Metaller: metalin fiyatı, saklama maliyeti yok. ABD konut fiyatları: Shiller'ın ulusal endeksi, yalnızca fiyatlar, kira, vergi veya bakım yok; endeksin kendisi satın alınamaz. Kripto: Coin Metrics referans fiyatları.
- Yeniden dengeleme her varlığı payına geri getirir: her Ocak, her ay veya hiç. Aylık ödemeler paylara göre bölünür.
- Yıllık getiri: tek ödemede bileşik yıllık büyüme. Aylık ödemelerde para ağırlıklı oran: tüm ödemelerin son değere büyümesini sağlayacak yıllık oran. Düşüşler ve yıl yıl getiriler ödemeleri hariç tutar.
- Enflasyondan arındırılmış: tutarlar, ABD tüketici fiyat endeksiyle Eki 2026 dolarına çevrilir.
- Vergi, ücret, alım-satım farkı veya saklama maliyeti yok: gerçek bir portföy daha az kazanırdı.
- Erken dönem verileri daha kabadır. 1957'den önce S&P 500 bir yeniden yapılandırmadır (Cowles Komisyonu endeksi, ardından Standard & Poor's 90 hisse). Nisan 1953'ten önceki tahvil getirileri yılda bir değerdir, bu yüzden tahviller gerçekte olduğundan daha pürüzsüz görünür. Altının 1960–1967 arasında yılda bir değeri vardır, resmi ons başına $35 civarında. Her coin'in ilk yılları ince piyasalardan gelir: o tarihlerden itibaren getiriler yaklaşıktır.
- Bağlantı tüm portföyü içerir: varlıklar, paylar, tarihler ve para. Sitede hiçbir şey saklanmaz. Paylaşılan bağlantı, bitiş tarihi belirlenmedikçe yeni aylarla güncel kalır.
- Yatırım tavsiyesi değildir: geçmiş istenildiğinde tekrar etmez.
Kaynak: Robert J. Shiller (S&P 500, tahviller, konut fiyatları, enflasyon). Kaynak: Dünya Bankası (altın, gümüş, platin; CC BY 4.0). Veri: Coin Metrics (kripto fiyatları; CC BY-NC 4.0). Kaynak: Board of Governors of the Federal Reserve System (federal fon faizi).